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保险公司 / 保险经纪 / 保险顾问：市场参与者示例

这页一句话与 10 分钟路径

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证据卡（展开查看）
作者法有承 · 主笔（合成）
审阅状态公开知识参考
最后更新2026-05-09
页面定位市场参与者示例 · 不是名单 / 不是评价 / 不是排名
示例数16
专业边界本页不构成法律、税务、投资、移民或服务商选择意见
非推荐 · 非排名 · 非筛选 · 非背书 · 非尽调结论 · 非服务质量评价

本页为公开资料整理的市场参与者示例，不构成推荐、排名、筛选、背书、尽调结论或服务质量评价。列入仅表示该名称在公开登记、专业目录、行业资料、服务商官网或公开市场资料中可被查到。读者应自行核验最新登记状态、服务范围、费用、利益冲突、专业责任边界和适用法域。本站不展示服务商详情页、不开放评分 / 用户评价、不收取服务商付费、不接受优先展示费 / 转介绍费 / 佣金分成。详见列入标准与免责声明。

§1 这类服务商通常做什么

大额保单、保险金信托、寿险经纪和保险顾问是中国高净值家庭非常常见的接触点。保险顾问可以帮助理解保单、投保架构、受益人安排和保费融资，但不能替代遗嘱、信托、公司章程、税务居民和 CRS / FATCA 判断。详细教育内容见 保险公司 / 保险经纪 / 保险顾问类别页。

§2 用户最容易误解的地方

§3 市场参与者示例

下列名称来自香港 IA / MAS FID 监管登记或服务商官网公开资料。列入不代表本站推荐或排名。

市场参与者示例主要区域公开可见服务类型来源类型核验 / 注意事项
AIA Hong Kong / AIA Alta香港 / 亚洲life insurance / HNW wealth and legacy planning contextprovider_official_websiteAIA Alta Prestige Wealth Centre；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Prudential Hong Kong香港 / 亚洲life insurance / HNW insurance planningregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Manulife Hong Kong香港 / 亚洲life insurance / savings / HNW insuranceregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Sun Life Hong Kong香港 / 亚洲life insurance / savings / HNW contextregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
FWD Hong Kong香港 / 亚洲life insurance / wealth protectionregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
HSBC Life香港 / 新加坡 / 亚洲life insurance / wealth planningregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Chubb Life香港 / 新加坡 / 亚洲life insurance / HNW solutionsregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Transamerica Life BermudaBermuda / 香港 / 新加坡HNW universal life / insurance planningregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Zurich International Life香港 / 新加坡 / Globallife insurance / international savings / protectionregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Great Eastern新加坡 / 马来西亚 / 亚洲life insurance / wealth solutionsregulatory_registerMAS Financial Institutions Directory；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Singlife新加坡insurance / savings / HNW contextregulatory_registerMAS Financial Institutions Directory；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Income Insurance新加坡insurance / savings / protectionregulatory_registerMAS Financial Institutions Directory；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Marsh香港 / 新加坡 / Globalinsurance broker / risk advisoryregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Aon香港 / 新加坡 / Globalinsurance broker / risk advisoryregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Lockton香港 / 新加坡 / Globalinsurance broker / risk advisoryregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。
Charles Monat Associates香港 / 新加坡 / GlobalHNW life insurance broker / private client insuranceregulatory_registerHong Kong IA Register of Licensed Insurance Intermediaries；列入仅为公开资料中可见的市场参与者示例，不代表推荐、排名、背书、服务质量判断或本站尽调完成。

§4 第一次沟通前建议问的问题

  1. 你们具体由哪个法人实体与我签约？
  2. 你们受到哪个监管机构、专业组织或公开登记约束？
  3. 你们是否直接提供该服务，还是转介给第三方？
  4. 是否收取 referral fee、commission、产品返佣或集团内部分成？
  5. 是否提供 written engagement letter / fee schedule / scope of work？
  6. 哪些事项你们明确不负责？
  7. 如果涉及税务、信托、遗嘱、保险、移民、投资，哪些环节需要其他专业人士另行出具意见？
  8. 相关登记状态、牌照、业务范围和责任边界如何核验？

§5 关联阅读

§6 专业边界

本页不是法律意见、税务意见、投资意见、保险建议、移民建议或服务商推荐。市场参与者示例只用于帮助用户理解市场结构和公开核验路径。任何实际委托前，均应进行独立尽调并取得适用专业意见。

非法律意见 · 非投资建议 · 非服务商选择建议

本页是公开教育与方法论性质的整理，不构成法律、税务、投资、移民意见，也不构成对任何具体服务商的评价、背书或排序。具体个案应结合资产来源、税务居民身份、家庭成员身份、资产所在地、信托文件、银行 KYC 文件和相关法域律师 / 税务师 / 受托人意见另行判断。

主笔说明：法有承为本站合成主笔笔名，不是真实律师，不持有真实专业资格。本文为公开资料整理与方法论分析，不构成法律、税务或投资意见。

最后更新：2026-05-09 · 编辑部 · 公开知识参考