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术语 · 家族办公室

Investment Committee / 投资委员会

这页一句话与 10 分钟路径

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一句话结论：IC 不是 trustee，不是投资经理，也不是顾问公司——它是一个集体决策机构，作用取决于 IC charter、与 trustee 的契约边界，以及在 trust deed / investment mandate 中的位置。

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证据卡与可引用摘要（展开查看）
作者法有承 · 主笔（合成）
审阅状态公开知识参考
最后更新2026-05-06
适用范围家族办公室 + 家族信托
证据等级实务模板 / 权威评论
专业边界本页为公开教育内容，不构成法律、税务、投资、移民或受托人意见

一句话解释

Investment Committee 是家族办公室或家族信托结构中由若干成员组成的集体决策机构，通常负责审批 / 监督投资策略、年度 mandate、重大交易、风险阈值与报告频率。其权力来源是 IC Charter 或 trust deed 内置的 IC 条款。

为什么这个词重要

IC 在中国家族最常见的设计：给 settlor、家族成员、外部专业人员各几个席位，"看起来像董事会"。但若 IC 与 trustee 的边界没写清，分配 / 投资亏损 / 利益冲突发生时，没人说得清"是 IC 决策还是 trustee 决策"——这正是 anti-Bartlett 条款失效与 fiduciary good faith 争议的常见入口。

通常会出现在什么文件里

IC 出现在 IC Charter、trust deed 内 IC consent / approval clause、investment mandate 上下游、family office governance memo、conflict of interest disclosure、年度 IC minutes、trustee resolution（如 IC 同意是 trustee 决策的前置条件）。

中国用户最容易误解的地方

第一，把 IC 当家族议事会。家族成员可以坐在 IC 里，但 IC 决议要符合 IC Charter 与 fiduciary 标准，不是随意家庭表决。第二，以为有 IC 就能让 trustee 不监督。Anti-Bartlett 排除一般监督义务不等于排除 trustee 在已知风险下的 good faith 义务。第三，IC 利益冲突没披露。家办成员、settlor、trustee、investment adviser 同时坐 IC，须有书面披露与回避机制。

与相近概念的区别

这个术语通常需要和以下概念一起读：Trustee / Investment Mandate / Anti-Bartlett Clause / Fiduciary Duty / Conflict of Interest。IC 是"家办 / 信托 / 投资授权"三层文件链中的一个集体决策节点；不要把 IC 决议当作 trustee 决议。

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参考来源

非法律意见

本页是公开教育与方法论性质的整理，不构成法律、税务、投资或移民意见。具体个案应结合资产来源、税务居民身份、家庭成员身份、资产所在地、信托文件、银行 KYC 文件和相关法域律师意见另行判断。

主笔说明：法有承为本站合成主笔笔名，不是真实律师，不持有真实专业资格。本文为公开资料整理与方法论分析，不构成法律、税务或投资意见。

最后更新：2026-05-06 · 编辑部